перевод на карту банка

Ответ от SAPOV[гуру]
Вопросы у фискальных органов могут возникнуть только в том случае, если Вы занимаетесь предпринимательской деятельностью (т. е. зарегистрированы как ИП) и уклоняетесь от уплаты налогов или с целью уменьшения налогооблагаемого дохода. В таком случае они могут инициировать запросы в банк по месту Вашей регистрации о предоставлении информации о наличии и движении денежных средств по всем счетам, открытым на Ваше имя, за определенный промежуток времени. В таком случае банки обязаны дать информацию, даже если у Вас имеются счета с "нулевым" балансом. Дальнейшую дачу объяснений относительно источников поступления, а также основание для этого, Вы будете давать в ФНС.
Если поступления Вам идут как физическому лицу, не связанные с занятием предпринимательской деятельностью, законодательно на сегодняшний день не закреплена обязанность Банками извещать налоговые органы о движении денежных средств. Здесь все зависит еще и от того, что за источники у Вас (основания) для поступления указанных сумм. А вообще, в идеале, Вы по прошествии налогового периода (года) должны самостоятельно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ, где должны отражать все доходы, подлежащие налогообложению НДФЛ по разным ставкам (9%, 13%, 30%, 35% соответственно). Нужно конкретизировать источник поступления, чтобы получить более точный ответ.