Автор Пользователь удален задал вопрос в разделе Общество, Политика, СМИ
правомерно ли требование службы безопасности Citibank банка требовать предъявить бумаги, подтверждающие собственность и получил лучший ответ
Ответ от Максим Пепюлаускас[гуру]
Ситибанк известен своей системой (ноу-хау) в части безопасности. Наверняка персонал не проявлял какой-либо собственной инициалиты. А следовал жестким циркулярам. Надо
1. прочитать свой договор с банком - права и обязанности
2. телефон с ситибанком - бесполезен более, чем с др. банками. Надо ехать. Куда. Туда, откуда начиналась Ваша "история" или в юр. отдел. Т. е надо максимально собрать первичную информацию о возможных претензиях.
3. Полезно сделать вид - незаметнее через знакомых, что Вы "хотите" только начать провернуть описанное Вами дело, и спросить - что нада.. , а не будет ли, ..
Понимаете, чтобы" покупателю узнать настоящую цену надо прикинуться продавцом, и наоборот ..."
4. Впоне возможно, что у банка есть основания для ...Например, банк страхуется от нарушений по вывозу валюты. Посмотрите Таможенный кодек 2003г. Без деларирования - до 3 тыс. Далее уточните (не помню - 3-5, ..свыше 10тыс.
5. Не забывайте, что Вы Клиент банка и у них есть Ваша кКредитная История.
6. Почти уверен, что "бумажку они подкладывают под себя"
7. Нал в банке - совсем не то, что нал "под подушкой"
8. Задуманное Вами широко практикуется, и давно известно тамож. органам. Могут быть подзаконные цткуляры - вот вы и попали под них.
9. разбой прямой маловероятен.
Насколько я помню Гражданский Кодекс РФ, данное требование незаконно и может быть обжаловано в суде, т. к. попытка службы безопасности банка выяснить "подноготную" Ваших денег, по сути, является нарушением тайны вкладов.
Скорее всего, это звонили не из банка.
Какая-то попытка разводки.
Позвони сам в банк и спроси, кто мог тебе звонить.
Просить они могут, во исполнение указивок службы финансового мониторинга (видимо у Вас больше 600000 рублей) , но Вы можете их послать (вежливо) . Присвоить Ваши деньги - это врядли. Подать в суд Вы можете (подавать и писать заявы можно любые, только без мата) , но это без толка.