Отмывание денег что это такое
Автор Отсвечивать задал вопрос в разделе Золотой фонд
Что такое "отмывание денег"? и получил лучший ответ
Ответ от Arkan[гуру]
На первый взгляд отмывание денег - это преступление, в котором нет жертвы. С этим преступлением не ассоциируется драматизм ограбления или какой-либо страх, который оставляет в человеческой психике тяжкое нарушение закона. Но в том то и дело, что отмывание денег наступает всегда после серьезного преступления, как то ограбление, кража со взломом, торговля наркотиками и др. Люди на улице просто не располагают достаточной информацией об отмывании денег, и это делает проблему как бы невидимой, и потому с ней так трудно бороться.
Выражение "отмыть деньги" впервые употребили в газетах во времена Уотергейтского скандала 1973 года, а в юридическом и законодательном контексте это выражение впервые появилось в США в 1982 году. С тех пор оно употребляется во всем мире. Хотя исторические корни возникновения этого термина относят к 30-м годам прошлого столетия, когда американские гангстеры легализовывали наличные средства, полученные от рэкета, проституции и реализации наркотиков, через систему прачечных. Наличные средства уплачивались за якобы оказанные услуги по чистке одежды.
Как действие, которое подпадает под статью уголовного кодекса, отмывание денег привлекло к себе внимание в 80-х годах, и главным образом в контексте контрабанды наркотиков. Правительства западных стран вынуждены были признать, что криминальные организации и их огромные прибыли от наркобизнеса могут смертельно заразить и коррумпировать государственные структуры всех уровней. С целью предотвращения этого было принято решение создать соответствующую законодательную базу.
Сегодня отмывание денег стало глобальной проблемой. В мире ежегодно отмывается средств на сумму более 500 миллиардов долларов США.
Существует несколько определений, которые подпадают под фразу "отмывание денег" или "стирка грязных денег".
В продолжение замечательного исторического курса от Arkan добавлю, что сегодня проблема "отмываение" регулируется, если я не ошибаюсь, указом Президента РФ №622, датированным аш 1992 годом.. .Правда было много поправок. Точного определения не вспомню, но что-то вроде "отмывание - легализация доходов, полученных преступным путём", причём карается и пособничество. За последним следит детище ЦБ РФ, а именно ФСФР - финансовый мониторинг банковских операций. Если в каком-то банке обналичили (переход из безналичной "счетовой" формы денежных средств в наличную) крупную сумму "сомнительных" средств, то скорее всего в этот же или на следующий день у этого банка отзовут лицензию кредитной организации. На самом деле в банковской сфере сейчас проблема с этой "отмывкой-обналичкой" настоящая головная боль. Порой бывает тяжело в действительности определить преступный источник формирования доходов, которые были обналичены. А лицензю могут и отозвать. Так и получилось, что что не обналичка, то сразу отмывание. Хотя такой безразборчивый способ борьбы может и к лучшему, больше вероятность действительного пресечения преступных финансовых каналов.. .:) Вообще, порывшись в доступных в интернете архивах журнала Финанс в тематике, посвящённой трагической кончине уважаемого в финансовом правительственном секторе зампреда ЦБ РФ Козлова, можно найти очень много интересной информации на эту тему. ссылка
Придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично.
На первый взгляд отмывание денег - это преступление, в котором нет жертвы. С этим преступлением не ассоциируется драматизм ограбления или какой-либо страх, который оставляет в человеческой психике тяжкое нарушение закона. Но в том то и дело, что отмывание денег наступает всегда после серьезного преступления, как то ограбление, кража со взломом, торговля наркотиками и др. Люди на улице просто не располагают достаточной информацией об отмывании денег, и это делает проблему как бы невидимой, и потому с ней так трудно бороться.
обычная легализация финансов.
Механизмов этой легализации очень много, правительство обо всем знает, но до поры до времени не реагирует, а потом...когда необходимость возникает, начинает душить банки и фирмы, которые этим занимаются.
это если бабки из кармана перед стиркой вытащить забудешь ))
это процесс после которго нелегальные т.е. непонять откуда взявшиеся деньги становятся белыми и понятно откуда взявшимися
Купил чего нить по одной цене продал по другой а налог плотить не хочеш. По банкам раскидал обналичил и отмыл.
Деньги, которые добыты нечестно, лежат мертвым грузом... Их очень много...
Легализация подобных денег и называется отмыванием.
Процесс, в принципе, не сложен, в него могут быть вовлечены различные организации различных орг-правов. форм: ОАО, ЗАО, ООО, банки и пр.